历经中国资管行业三十余年，吕涛先生凭借其深厚的行业经验和卓越的领导力，成为了资产管理行业的佼佼者和常青树。他曾服务于多个优秀机构，包括中信证券、中信基金管理有限公司、中信保诚基金管理有限公司等，每一步都见证了他对资本市场的敏锐洞察和不断创新的能力。

吕涛任职于平安证券股份有限公司，任总经理助理及执行委员会委员，负责公司的资产管理业务。在他的领导下，公司资产管理业务不仅实现了快速增长，也在产品创新、客户服务和市场竞争力等方面取得了显著的成绩，获得了多个顶级机构投资者和渠道的认可。这些成果也得益于他对于技术革新的积极拥抱。他们借助科技力量，和在人工智能和大数据等领域的应用，推动了资产管理业务的革新和效率提升。

今天，我们有幸邀请到吕涛先生，与我们深入探讨他在金融科技时代的洞察与实践，以及他对未来资产管理领域的展望和策略。

记者：吕先生您好，回顾您在中信基金和中信保诚基金的领导时期，您面对了股市的多变局势，并且在许多方面展现了前瞻性的领导力和对市场深刻的理解。在转向券商资管后，这些经历如何帮助您在资产管理领域应对新的挑战和机遇，尤其是在金融科技飞速发展和全球化投资需求日益增长的背景下？您如何将这些宝贵的经验转化为推动业务创新、客户服务升级和市场竞争力增强的动力？

吕涛：在公募基金行业的经历让我深刻体会到了市场的不确定性和复杂性，这种情况由于周期性原因变得更加明显。创新和前瞻性思维无疑越来越重要，同样重要的是明确业务价值取向。 我们的价值取向是为客户提供稳健回报，即有限风险下的合理回报。 我们努力将公司的能力和优势，包括公司多年在科技上的积累融入到我们的资产管理业务中。投资的稳定性和高质量的客户服务是我们追求的目标。

科技手段无疑是我们的有力工具。面对金融科技的迅猛发展，我们积极探索如何将这些新技术应用到我们的业务中。例如，在合规和风险控制方面的系统投入，使得我们的交易更加精细，风控更加严密；也使得我们可以更好的与客户需求对接，大大提高了我们的投资质量，也使得我们可以更好地服务于我们的客户。

我认为金融行业的未来属于那些坚守客户价值取向，但能够快速适应市场变化，并积极拥抱技术进步的公司。

记者：吕先生您好，请问您认为成功的资产管理公司需要哪些核心竞争力呢？

吕涛：首先，投资能力无疑是资产管理人最重要的能力。每一项投资决策都必须建立在对市场趋势、行业发展及个别资产深入分析的基础上。我们要确保决策不仅有着清晰的逻辑思路，还要有坚实的数据支持。

第二是投资策略多元化和持续性，这样对多种投资机会有所准备，及时应对市场环境，调整策略配置，确保投资组合的风险对冲和净值稳健增长。

第三，风险控制也是我们投资工作的核心内容之一，正确评估和有效控制风险对于保护投资者利益至关重要。

第四，聚焦并满足客户需求也是我们最关注的。各类投资者客群偏好不同，要针对自身服务的主客群设计产品，理解他们的本质诉求。我们的核心价值取向是有限风险下的稳健回报。

当然，随着金融科技的发展，我们也积极探索人工智能、大数据等新技术在投资管理中的应用。这些技术不仅提高了我们决策的精确度，也为有利于我们提高服务客户的质量。

记者：听您提到了对人工智能和大数据技术的积极探索，这些技术在提高决策精确度和寻找新投资机会方面具有显著作用。那么您如何看待人工智能和大数据在资产管理中的应用？以及它们如何转化为投资成功的关键因素？

吕涛：我非常看好这一领域的发展，引入人工智能和大数据技术可以提升我们的投资决策质量，通过更精准的市场分析和预测来提高投资效率；还可以优化客户服务，深入了解客户需求，提供更个性化的服务。同时，这些技术也有助于我们更主动、更精准地进行风险管理，通过分析海量数据，及时发现并应对潜在的市场风险。同时我也很同意麦肯锡2023年全球经济展望调查的看法。该调查显示，高管们将增长、独特能力和数字化作为未来一年的首要准备重点，尽管相较于其他事项，他们也关注生成式人工智能。我们首先关注我们的客户本质需求，以及构建稳定的投资能力服务于客户，科技则可以为这一目标赋能，这是我想表达的利用金融科技创新和增强平安证券资产管理能力的意思，是在展示一种与更广泛商业趋势相契合的前瞻性方法。我认为这些技术是资产管理行业未来发展的重要推动力，我们将积极探索和应用这些前沿技术，以实现业务的持续创新和优化。

记者：回顾您丰富的职业生涯，如果有机会给刚入行的年轻金融从业者提出一个建议，您会建议他们专注于哪个领域的成长和提升，以便在金融行业中脱颖而出？

吕涛：对于刚入行的年轻金融从业者，我的建议是专注于提升自己的分析能力和方法。资产管理行业是个历史悠久的行业，它的本质不曾变化，就是在于对资产端的价值把握能力。信息的解读和预测未来的能力。年轻从业者应该在实践中锻炼自己的价值洞察力，学习如何从大量的信息中筛选出有价值的数据，进而做出准确的判断。同时，掌握金融模型和量化分析工具也极为重要，不仅在复杂的金融工具运用上，而且在看待市场风险的思维模式上发挥潜移默化作用。此外，我还鼓励年轻人拓宽自己的知识面，不仅仅局限于金融学，还应该涉猎经济学、心理学乃至科技领域的知识，这将有助于他们在金融行业中脱颖而出，成为真正的全面型人才。

编辑：李文博